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贷前不审直接摁手印,营销经理违法向24人放贷800余万,“终身禁业”获刑4年!浙江稠州银行暴内控问题领罚单

发布日期:2022-09-21 11:38    点击次数:129

  近日,台州银保监分局披露的一则罚单显示,浙江稠州商业银行台州分行因“贷款管理不审慎,导致发生违法发放贷款案件;未按照规定报送涉刑案件风险信息”,台州银保监分局对其予以罚款50万元,并对相关责任人陈柏宏处以终身禁止从事银行业工作的顶格处罚。

贷前不审直接摁手印,营销经理违法向24人放贷800余万,“终身禁业”获刑4年!浙江稠州银行暴内控问题领罚单

  贷前不审直接摁手印,违法向24人放贷800余万

  经查,中国裁判文书网早在2021年3月就公布了对陈柏宏的刑事判决书。

  判决书显示,陈柏宏于2017年至2019年,在担任浙江稠州商业银行玉环楚门支行营销经理期间,负责发放贷款工作。期间,陈柏宏未按规定对贷款申请人的收入情况、贷款用途、还款能力等情况进行调查核实,直接让贷款申请人在贷款资料上签名摁指印,违法为蔡某等24名贷款申请人发放贷款共计800余万元,其中多数贷款人逾期未归还,给银行造成特别重大损失。

  此外,陈柏宏于2017年至2019年担任浙江省稠州商业银行玉环楚门支行营销经理期间,在办理贷款业务时为他人提供便利,并收取好处费共计人民币6万元。

  法院认为,陈柏宏身为银行工作人员,利用职务便利违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,且造成银行特别重大损失,其行为已构成违法发放贷款罪;同时,陈柏宏利用职务上的便利,索取或非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额较大,其行为已构成非国家工作人员受贿罪。两罪并罚,决定执行有期徒刑四年二个月,并处罚金人民币五万元。

  陈柏宏一案凸显了银行内控管理的漏洞,近年来,由于部分银行重要岗位关键人员管理有效性不足,案件风险事件屡禁不止。公开信息显示,2022年上半年,银保监系统共计处罚银行员工1990人。

  管理不善许可证遗失等原因,浙江稠州银行连收罚单

  金融界梳理发现,在此之前浙江稠州银行已经收到两张罚单。6月17日,浙江稠州商业银行义乌商城支行因管理不善导致许可证遗失,金华银保监分局对其警告,并处罚款人民币1万元。?1月17日,浙江稠州商业银行因违规开展衍生产品交易业务,金华监管分局对其罚款20万元。

  公开资料显示,浙江稠州商业银行,其前身为义乌市稠州城市信用合作社,成立于1987年6月。2005年12月完成股份制改造,依法设立浙江稠州城市信用社股份。2006年8月经中国银监会批准,浙江稠州商业银行正式挂牌。

  据浙江稠州商业银行发布的2022年度二季度信息披露报告显示,截至2022年6月末,资产总额2815.36亿元;1-6月实现净利润8.9亿。资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.88%、9.94%、8.79%,较上年末分别下降0.34个百分点、0.35个百分点、0.42个百分点。